Ίσως σας έχει συμβεί το τελευταίο διάστημα. Να σας καλούν επίμονα από έναν άγνωστο αριθμό –συχνά του εξωτερικού– και εάν απαντήσετε να σας ρωτούν πολύ ευγενικά, στα ελληνικά, εάν σας ενδιαφέρει να επενδύσετε στο χρηματιστήριο.

Σε forex (αγορά συναλλάγματος) ή σε bitcoin (κρυπτονομίσματα). Οι περισσότεροι που δέχονται τέτοιες κλήσεις δεν ανταποκρίνονται αλλά όπως πιστοποιούν στην ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ έμπειρα στελέχη της Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος και της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όλο και περισσότεροι πέφτουν στην παγίδα. Οι ιστορίες που μοιράστηκαν έξι καταγγέλλοντες φωτίζουν άγνωστες πτυχές της σύγχρονης αυτής απάτης.

Η μέθοδος, μας εξήγησαν τα θύματα, είναι πανομοιότυπη. Οσοι ανταποκρίθηκαν στις κλήσεις άκουσαν υποσχέσεις για εγγυημένα κέρδη. Πως επενδύοντας 250 ευρώ μπορούν να έχουν μέχρι και 400 ευρώ τον μήνα απόδοση. «Μα πώς γίνεται αυτό;» απόρησαν κάποιοι. «Είναι ο τρόπος που επενδύουν οι τράπεζες στο χρηματιστήριο με τις καταθέσεις σας», τους απάντησαν. Στη συνέχεια τους έστειλαν οδηγίες για το πώς θα γίνει εγγραφή στις πλατφόρμες. Οσοι ζήτησαν διευκρινίσεις ή κάποια πιστοποίηση έλαβαν ψεύτικα στοιχεία. Ολα ανεξαιρέτως τα θύματα στην αρχή κερδίζουν. Τα προβλήματα ξεκινούν όταν ζητήσουν κάποια από τα χρήματα πίσω. Τους καθυστερούν με διάφορες προφάσεις, μέχρι να εξαφανιστούν. Τα χρήματά τους, επίσης, κάνουν φτερά και βέβαια συνειδητοποιούν πως στην πραγματικότητα ουδέποτε επένδυσαν. Οι πλατφόρμες που «έπαιζαν» και έμοιαζαν καθ’ όλα νόμιμες, στην πραγματικότητα είναι ψεύτικες.

Από τον περασμένο Νοέμβριο που διαπιστώθηκε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς η ραγδαία εξάπλωση της απάτης, δημοσιεύουν συνεχώς ανακοινώσεις προσπαθώντας να προφυλάξουν τους επίδοξους επενδυτές, ενώ όλες τις καταγγελίες που λαμβάνουν τις προωθούν στον εισαγγελέα και στη Δίωξη Ηλεκτρονικού Εγκλήματος. Το ίδιο πράττει και ο Μάνος Σφακιανάκης, πρώην διοικητής της Δίωξης, που πλέον ιδιωτεύει. Στο ινστιτούτο του έχει δεχτεί πάνω από 300 καταγγελίες το τελευταίο διάστημα. Εκείνος θεωρεί πως κάποιες από τις εταιρείες έχουν φυσική παρουσία στην Ελλάδα και είναι θέμα χρόνου να εντοπιστούν αλλά, όπως εξηγεί στην «Κ», πρόκειται για ένα διεθνές κύκλωμα εξαιτίας του οποίου, σύμφωνα με δικές του εκτιμήσεις, μόνο στη χώρα μας, πολίτες έχουν χάσει δεκάδες εκατομμύρια ευρώ. Το πρόβλημα, σημειώνει, είναι πως οι μέθοδοι και ο τρόπος επικοινωνίας με τα υποψήφια θύματα διαρκώς εξελίσσονται.

Εκλεπτυσμένη παγίδα

Αυτό διαπίστωσε και ο Συμεών, ο οποίος έχασε το τελευταίο διάστημα 20.000 ευρώ. Προτού δεχτεί και εκείνος τηλεφώνημα από κάποιον Ελληνα για να επενδύσει στο forex, είχε πέσει σε μια πολύ εκλεπτυσμένη παγίδα. Ο ίδιος ασχολείται επαγγελματικά με την πληροφορική και παρότι δεν είχε ποτέ επενδύσει στο χρηματιστήριο θεωρούσε πως εν μέσω κορωνοϊού ήταν μια καλή ευκαιρία να το δοκιμάσει. Η αφορμή ήρθε απρόσμενα από μια συζήτηση με μια διαδικτυακή επαφή που είχε κάνει μέσω μιας εφαρμογής για εκμάθηση ξένων γλωσσών.

Η Λιν, όπως του είχε συστηθεί, ήταν από το Χονγκ Κονγκ, ασχολούνταν με τη μόδα αλλά και με το χρηματιστήριο χάρη στον θείο της, υψηλόβαθμο στέλεχος κινεζικής τράπεζας, που τη συμβούλευε. Υστερα από αρκετές ημέρες όπου συζητούσαν περί ανέμων και υδάτων, του είπε πως ευχαρίστως θα μοιραζόταν κάποιες από τις συμβουλές με τις οποίες κέρδιζε μεγάλα ποσά. Του είπε να φτιάξει αρχικά έναν δοκιμαστικό λογαριασμό στην εταιρεία την οποία χρησιμοποιούσε. Δεν θα έβαζε χρήματα αλλά παίζοντας υποθετικά με 100.000 ευρώ θα έβλεπε πόσα θα κέρδιζε εάν τα χρήματα ήταν πραγματικά. Πήγαινε τόσο καλά που σε λιγότερο από μια εβδομάδα της ζήτησε να φτιάξουν κανονικό λογαριασμό. Του σύστησε μια υπάλληλο της εταιρείας και μαζί δημιούργησαν ένα ηλεκτρονικό πορτοφόλι στο οποίο έστελνε χρήματα από τον λογαριασμό του. Εκεί, μετατρέπονταν σε κρυπτονομίσματα και στη συνέχεια ξεκινούσαν οι επενδύσεις.

Αρχικά μετέφερε 200 ευρώ, μετά 500 κ.λπ. Οσο κέρδιζε, έστελνε περισσότερα χρήματα – έφτασε στις 20.000 ευρώ. Εν τω μεταξύ, οι συζητήσεις με τη Λιν γίνονταν όλο και πιο προσωπικές. Του έστελνε φωτογραφίες της, το ίδιο και εκείνος. Μιλούσαν για μουσική, ιστορία, φαγητά. Του είπε πως θα ερχόταν στην Ελλάδα να τον επισκεφτεί. Κάποια στιγμή τον κάλεσε και σε βιντεοκλήση. Ηταν θολά βέβαια και δεν μπορούσε να τη δει καν, αλλά συζήτησαν για ώρα. Την ίδια περίοδο, οι επενδύσεις στην πλατφόρμα έσκιζαν. «Πρώτη φορά βγάζω τόσο εύκολα χρήματα!» της έγραψε. Μέσα σε λιγότερο από ένα μήνα είχε καταφέρει να κερδίσει 20.000 ευρώ.

Κάποια στιγμή θέλησε να δει πώς λειτουργεί η ανάληψη. Εδωσε εντολή να του επιστραφούν 200 ευρώ και πράγματι σε μια ημέρα τα χρήματα ήταν στον λογαριασμό του. Η Λιν του είπε πως θα υπήρχαν μεγάλες ευκαιρίες και τον πίεζε πολύ να επενδύσει και άλλα χρήματα. Εκείνος της εξήγησε πως παρότι είχε διαθέσιμα 12.000 ευρώ στην τράπεζα, ήταν σε κοινό λογαριασμό με τη σύζυγό του και δεν ήθελε να τα χρησιμοποιήσει χωρίς την άδειά της. Η Λιν τον πίεζε να πάρει δάνειο, ή να αγνοήσει τη γυναίκα του. «Οταν θα τα διπλασιάσεις εκείνη θα χαρεί, μην είσαι αδύναμος», επέμενε. Η ίδια, όπως του έλεγε, του είχε τόση εμπιστοσύνη που σκόπευε να καταθέσει 5.000 ευρώ στον λογαριασμό του για να μη χάσει τις ευκαιρίες που έρχονταν.

Το ίδιο ακριβώς διάστημα, τον κάλεσε και μια Ελληνίδα από μια χρηματιστηριακή που ειδικευόταν σε forex. Δέχτηκε να επενδύσει και εκεί, βάζοντας αρχικά 350 ευρώ. Υποτίθεται πως είχε βρει το τηλέφωνό του τυχαία, πολύ γρήγορα όμως ο Συμεών ένιωσε πως η επαφή μπορεί να συνδέεται με τις επενδύσεις που ήδη έκανε στο Χονγκ Κονγκ. Και αυτό γιατί και με την Ελληνίδα ξεκίνησαν να συζητούν πιο προσωπικά – συνειδητοποίησε πως κάποια από αυτά που του έλεγε ήταν ακριβώς ίδια με όσα του είχε πει η Λιν. Οταν το συζήτησε με έναν φίλο, εκείνος του είπε για πρώτη φορά κάτι που δεν του είχε περάσει καν από το μυαλό: «Σου έχουν φτιάξει ψυχολογικό προφίλ και σε δουλεύουν ψιλό γαζί».

Το θράσος των αρπακτικών και η «τρύπα» στο σύστημα

Την επομένη o Συμεών ζήτησε από την εταιρεία στο Χονγκ Κονγκ να αποσύρει όλα τα χρήματα που είχε επενδύσει και τα κέρδη. Ξεκίνησε υποτίθεται η διαδικασία αλλά το ίδιο απόγευμα η Λιν επανήλθε ζητώντας του να ακυρώσει την εντολή για λίγες μόνο ώρες. Ο θείος της είχε κάτι νέα εμπιστευτικά δεδομένα και εάν επένδυαν εκείνη τη στιγμή θα έβγαζαν με μια μόνο κίνηση τεράστια κέρδη. Ο Συμεών πείστηκε και «έπαιξε» σε αυτό που του είπε. Μέσα σε δευτερόλεπτα είδε όμως στην πλατφόρμα να μηδενίζεται όλο το κεφάλαιο και επιπλέον να χρωστάει 12.000 ευρώ – το οποίο διόλου τυχαία ήταν το ακριβές ποσό που της είχε πει πως έχει διαθέσιμο στην τράπεζα.

Τις επόμενες ώρες και ημέρες τον βομβάρδισαν με απειλητικά e-mails πως είχε τρεις εργάσιμες να επιστρέψει τα χρήματα. Εκείνος σοκαρισμένος ξεκίνησε να ψάχνει τι ακριβώς είχε συμβεί. Από περιέργεια έβαλε μία από τις φωτογραφίες που του είχε στείλει η Λιν σε μηχανή αντίστροφης αναζήτησης και ανακάλυψε πως η όμορφη κοπέλα ήταν… μοντέλο από την Κορέα, άσχετη με την υπόθεση. Εκείνες τις ημέρες εξαφανίστηκαν και τα 350 ευρώ τα οποία είχε επενδύσει στην ελληνική εταιρεία Forex. Την ίδια εβδομάδα επικοινώνησαν μαζί του και οι λεγόμενες εταιρείες ανάκτησης. Λέγοντάς του πως με 1.600 ευρώ θα τον βοηθούσαν να διεκδικήσει τα χρήματά του. Οπως έμαθε, ακόμα και αυτές οι εταιρείες είναι μέρος του κόλπου.

Τους τελευταίους μήνες ασχολείται καθημερινά με την υπόθεση. Εχει επικοινωνία με τις επιτροπές κεφαλαιαγοράς στην Αθήνα, το Λονδίνο και την αστυνομία στο Χονγκ Κονγκ. Του εξηγούν πως στη δική του περίπτωση, όπως βέβαια στις περισσότερες περιπτώσεις, δεν είναι σαφές πού ανήκει η αρμοδιότητα, με αποτέλεσμα να είναι εξαιρετικά δύσκολο να βρεθεί άκρη – πόσο μάλλον τα χρήματά του. Η μόνη συμβουλή που μπορούν να δώσουν είναι απλά να μην επενδύει κανείς χωρίς να γνωρίζει εάν η εταιρεία με την οποία το κάνει είναι νόμιμη και πιστοποιημένη.

Μαριάννα Κακαουνάκη – kathimerini.gr